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借3000元滾成30萬元,逾期后遭受各種惡意催債——磐安警方破獲一起“套路貸”案件

來源:政治部      發布日期: 2019-06-20

不法公司以小額借貸之名,通過7天或14天為借款期限,以“砍頭息、保證金”之名扣款放高利貸,并以暴力催債和勒索,被稱為“714高炮”網絡“套路貸”。昨天,記者從磐安縣公安局獲悉,該局成功破獲一起“714高炮”網絡“套路貸”犯罪案件,打掉3個犯罪團伙,共抓獲犯罪嫌疑人49人,涉案金額數億元,涉及全國各地受害者上萬名。

3000元滾成30萬元  大學生向31個微信借款近百次

2017年12月25日,因急著用錢,在校大學生小袁向一個名為“鑫盛速貸”的微信借款3000元,以7天為期限,扣除30%的手續費,實際到手2100元。根據對方的要求,小袁向對方提供了手持身份證照片、緊急聯系人等信息和經常使用的QQ同步通訊錄。

到期后,小袁無力還款,只能以借新款還舊債等形式先后向31個類似的微信借款近百次。然而,還款的速度遠遠比不上債務累積的速度,欠款像滾雪球一樣越來越大,3000元債務壘至30余萬元。

因為借得太多,小袁已經很難再借到錢,開始頻繁逾期,噩夢也就開始了。“他們不斷威脅我,什么難聽的話都罵,就是要讓我身敗名裂、沒臉見人。”小袁回憶起被催債的日子時,仍心有余悸。

接下去的日子里,小袁通訊錄里的親戚朋友都遭到了催收短信、電話恐嚇。“替我轉告袁某,趕緊把欠的錢還上,不然死全家。”這樣的錄音電話,小袁的朋友每天都要接到上百個。小袁的母親打開手機,看見小袁“涉嫌賣淫、吸毒被抓”的短信,這才知道女兒背上了巨額債務。

被逼無奈的小袁把母親存折里的9萬多元錢陸續取出用于還款,還向同學朋友借了不少錢,但對方完全沒有收手的跡象。去年4月17日,因不堪其擾,也無力繼續償還,走投無路的小袁在母親的陪同下報了警。

一旦上套就別想跑  團伙公司化運營環環相扣

接報后,磐安警方迅速展開調查,發現向小袁放款的31個微信賬號分屬3家網貸公司。這3家公司組織嚴密、分工明確,都打著“小額網貸、快捷放款”的名義“套路”被害人,進行非法斂財。

這些微信賬號屬于網貸公司旗下的“放貸”賬號,網貸公司通過購買公民個人信息,由公司“客服”以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義,撥打電話或在網絡平臺上發布廣告尋找“客戶”。一旦“客戶”有借款需求,“客服”會要求其提供手持身份證照片、同步通訊錄等資料進行貸款資質審核。

審核通過后,“客服”將資料打包發給各個負責放貸的微信賬號,放貸微信賬號自稱公司“財務”,會主動添加被害人誘使其借款。放貸時,“財務”會提前以各種名目“砍頭息”,使被害人實際得款明顯低于約定貸款額。

放款前,“財務”還要求被害人在“有憑證”“米房服務”等網絡虛擬借據平臺上簽訂電子借條,按照“行規”,簽訂金額一般要“借一押一”,寫借款金額的兩倍。等還款到期,“財務”以快速提額等誘餌誘使被害人再借款,直至被害人背負巨額債務,無法脫身。最后,公司會出動“催收部”或外雇收債公司軟硬兼施“索債”。無底線的催收和迅速累積的債務令不少受害人精神崩潰,甚至家破人亡。

今年2月起,磐安警方分別奔赴北京、溫州、杭州、湖北、江西等地開展全鏈條收網行動,抓獲49名“套路貸”犯罪嫌疑人。目前,35人已被逮捕,案件仍在進一步調查中。

警方提醒,“套路貸”目標群體往往是在校學生、打工者及一些急用錢的人。廣大群眾要認清“套路貸”犯罪基本特征,千萬不要輕信通過電話、網絡營銷的所謂“便捷貸款”,萬一落入“套路貸”陷阱,應第一時間報警。同時,為了嚴厲打擊“套路貸”犯罪,磐安警方呼吁相關受害人及時向警方報案,提供證據,配合調查,也督促相關犯罪嫌疑人盡早投案自首,爭取寬大處理。

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